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2017年防备非法集资宣传月运动宣传资料

作者:  宣布光阴>2019-07-05  编辑:韦明耀   来源:美高梅app下载 浏览次数:

一、什么是非法集资?非法集资有哪些重要特征?

按照《最高国民法院对付审理非法集资刑事案件详细应用司法若干成就的解释》(法释〔2010〕18号)第一条规定,违反国度金融解决司法规定,向社会"大众(包含单位和小我)接收资金的行为,同时具有下列四个条件的,应当认定为非法集资:(一)未经无关部分依法同意或许借用正当经营的情势接收资金;(二)颠末过程媒体、推介会、传单、手机短信等各种途径向社会公开宣传,或许明知接收资金的信息向社会"大众扩散而予以放任;(三)许诺在一定期限内以货币、什物、股权等办法还本付息或许给付报答;(四)向社会"大众即社会不特定对象接收资金。是否向社会不特定对象接收资金、是否向社会公开宣传,是民间借贷与非法集资的重要差别。  

二、非法集资常见手腕。

(一)许诺高额报答。

不法分子为吸引大众上当受骗,往往编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话,颠末过程暴利引诱许诺投资者高额报答。为了骗取更多的人介入集资,非法集资者在集资初期,往往按时足额兑现许诺本息,待集资到达一定规模后,便秘密转移资金或携款潜逃,使集资介入者遭受经济丧失。  

(二)编造虚假项目。

不法分子大多颠末过程注册正当的公司或企业,打着相应国度产业政策、支撑新屯子打造、实践“经济学实践”等旗号,经营项目由传统的莳植、养殖行业睁开到高新技能开拓、集资建房、投资入股、售后返租等内容,以订立条约为幌子,编造虚假项目,许诺高额固定收益,骗取社会"大众投资。有的不法分子假借拜托理财名义,故意混淆投资理财概念,利用电子黄金、投资基金、收集炒汇、电子商务等新名词迷惑社会"大众,许诺稳固高额报答,欺骗社会"大众投资。  

(三)以虚假宣传造势。

不法分子为了骗取社会"大众相信,在宣传上往往一掷千金,采取聘任明星代言、在驰名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、停止社会捐献等办法,加大宣传力度,制作虚假声势,骗取社会"大众投资。有的不法分子利用收集虚构空间将网站设在异地或租用境外效劳器设立网站。有的还颠末过程网站、博客、打扮打扮论坛t等收集平台和QQ、MSN等即时通讯对象,流传虚假信息,骗取社会"大众投资。一旦被查,便如下线不按规矩操纵等为名,敏捷关闭网站,携款潜逃。  

(四)利用亲情诱骗。

不法分子往往利用亲戚、同伙、同乡等相干,用高额报答引诱社会"大众介入投资。一些介入职员,在精力洗脑或人身强制下,为了实现或增长自己的事迹,不惜利用亲情、地缘相干拉拢亲朋、同学或邻居加入,使介入职员敏捷蔓延,集资规模赓续扩大。  

三、非法集资犯罪重要领域、表示办法与防备重点。

(一)投资理财领域非法集资重要办法与防备重点。

比年来,各地出现大批以投资理财征询为名从事各种金融业务运动的公司,如投资征询、非融资性包管、第三方理财、产业解决等,常常打着投资理财的旗号,许诺无危险、高收益,公开向社会发售理产业品接收"大众资金,甚至虚构投资项目或借款人,间接停止集资诈骗。2014年,世界新发投资理财类案件1267起,同比上升616%,涉案金额547.93亿元,同比上升451%。此类机构多设在商业闹市区,多抉择高级写字楼等,门面奢华,一样平常有工商挂号的正当身份,其名称和业务与金融密切相干,普遍存在超规模经营、虚假宣传、违法违规发售理产业品等环境,对老庶民有很大的欺骗性。  

提醒各市级发改体系职员及项目单位,对如下环境要坚持高度警惕:  

1、显著超出公司注册挂号的经营规模,特别是没有从事金融业务运动资格、频繁变换公司及投资项目名称;  

2、许诺超高收益率;  

3、以小我账户或现金收取资金、现场或即时交付本金即给予部分提成、分红、利息;  

4、在街头、超市、商场等人群活动、丛聚场合摆摊、设点发放“理产业品”告白,特别以老年人为重要招揽对象;  

5、在发放的宣传单上印制中央引导同志照片、所谓的引导讲话、重要集会文件内容,用以证明所推销的投资、理财项目受国度支撑;  

6、怂恿大众将小我房产停止抵押,获得银行存款后投资所谓“项目”或“理产业品”;  

7、招揽大众加入在宾馆、饭铺、写字楼举行的“投资”推介会;  

8、颠末过程群发短信、电话等通讯办法推销“投资项目”、“理产业品”。  

(二)P2P收集借贷领域非法集资重要办法与防备重点。

比年来,P2P收集借贷机构数目成倍增长,因为缺乏相应司法定位、政策模范和行业规矩,市场主体鱼龙混杂,非法集资案件大批爆发,危险敏捷蔓延,2014年P2P收集借贷平台涉嫌非法集资发案数、涉案金额、介入集资人数分离是2013年整年的11倍、16倍和39倍。此类案件有一些因此P2P为名行集资诈骗之实;另有一些则是从传统民间借贷、资金掮客演化而来,以睁开P2P业务为噱头,重要从事线下资金中介业务,睁开大批不尺度的借贷、集资业务,极易碰触非法集资底线。  

提醒各市级发改体系职员及项目单位,P2P收集借贷属于信息中介机构,只能停止“点对点”、“小我对小我”的生意撮合,不能充当信用中介,投资者签署借款条约的对象不能是平台自己;P2P本质上是向陌生人出借自己的资金,属于较高危险类的投资,必要投资者具有相应的危险意识、投资解决能力和危险承受能力;要警惕“包管”、“包管收益”类的宣传,警惕一些颠末过程打扮打扮论坛t、网帖、甚至街头路边、市场集市等线下渠道以“P2P”名义招揽客户的机构构造和职员。  

(三)农夫专业合作领域社非法集资重要办法与防备重点。

比年来,部分农夫专业合作社打破社员制、封闭性原则,超规模接收农夫资金却未用于农业临盆,而是高息放贷赚取息差,资金链断裂、暴力催债、“跑路”事件等频频发生。2014年,世界新发农夫合作社非法集资案件61起,涉案金额18.01亿元,介入集资人数12571人,同比分离上升177.27%、998%、224.32%。此类案件重要触及河北、江苏、辽宁、河南、山西、山东等地,个别地方已经出现行业性危险。一些农夫专业合作社或由原先开办包管公司、投资公司的经营者提议设立,或以正当身份为幌子,仿照银行外面设立业务网点,颠末过程代办员、业务员普遍接收农夫存款,欺骗性极强,严重损害了农夫好处,影响屯子金融次序和社会稳固。  

提醒各市级发改体系职员及项目单位,农夫专业合作社是社员制、封闭性的构造,不允许向社会不特定对象停止公开宣传接收资金,不允许对外吸储放贷、高息揽储,也不允许以接收资金为目标把与合作社没有业务相干的小我或构造接收为成员。  

(四)房地产、修建领域非法集资重要办法与防备重点。

此领域非法集资案件几乎普及世界统统省分,多年来持续高位运行。这类案件比较易受微观调控政策影响,在经济下行预期较强、去库存压力较大的环境下,以高息借贷维持资金链的冲动增强,容易发生大案要案,引起高低游连锁反应。目前,此领域非法集资犯罪运动重要反映出如下特色:  

一因此预售衡宇的情势非法集资。该办法多表示为房地产企业在项目未获得商品房预售许可证前,有的甚至是项目还没停止开拓打造时,以内部认购、发放VIP卡等情势,变相停止出售融资,有的还“一房多卖”;  

二是利用房地产项目开拓停止非法集资。表示为房地产企业自己或许是颠末过程中介公司向社会"大众融资,许诺给予远高于银行同期利率的高额利息,有的还以一定的资产作为抵押;  

三因此分割出售商铺并许诺售后包租的情势非法集资。该办法多表示为房地产企业违法违规将整幢商业、效劳业修建划分为若干个小商铺停止出售,颠末过程许诺售后包租、定期高额返还租金或到一定年限后回购,来诱导社会"大众购买。  

(五)私募基金领域非法集资重要办法与防备重点。

停止2014年12月,世界私募机构多达1.4万家,规模近5.54万亿,但在基金业协会已挂号私募基金解决人的只要8428家,解决基金10218只,解决规模2.6万亿,尚有大批机构未纳入监管。私募机构业务复杂多样,很多同时从事股权投资、P2P、众筹等业务,危险容易在分歧业务之间传导。  

私募基金行业非法集资有如下特征:一是募集办法一样平常采纳公开宣传、推介办法引诱投资人;二是募集对象一样平常为社会"大众;三是一样平常不设最低投资门坎,或许门坎很低;四是投资人数没有上限,多多益善;五是一样平常没有投资危险提醒,许诺保本高收益。此类案件危险外溢性强,触及人数浩繁,易发生地区性危险,且调查取证比较艰难,处理周期长,投资者好处难以获得掩护。  

四、介入非法集资构成的危险及丧失由谁承当?

根据《非法金融机构和非法金融业务运动取缔办法》(1998年7月13日中华国民共和国国务院令第247号宣布,根据2011年1月8日《国务院对付废止和修改部分行政法规的决定》订正)相干规定,因介入非法集资运动遭到的丧失,由介入者自行承当,所构成的债务和危险,不得转嫁给未介入非法集资运动的国有银行和其余金融机构和其余任何单位。债权债务清理清退后,有剩余非法财物的,予以没收,就地上缴中央金库。经国民法院履行,集资者仍不能清退集资款的,应由介入者自行承当丧失。在取缔非法集资运动的过程中,地方政府只卖力构造协调工作。这意味着非法集资不受司法掩护,介入非法集资运动的危险和丧失将由自己承当。  

根据《对付解决非法集资刑事案件适用司法若干成就的意见》(公通字〔2014〕16号)相干规定,单位和小我帮助非法集资犯罪行为听接收资金,从中收取署理费、解决费、返点费、佣金、提成等用度的,构成非法集资共同犯罪,应当依法追究刑事任务。这就意味着,介入非法集资不只任务自担,如果还为非法集资犯罪供给帮助、充当资金掮客而且收取署理费等的,还构成非法集资共同犯罪人,依法应追究刑事任务。  

五、非法集资犯罪重要司法规定。

(一)非法接收"大众存款罪。

"大众存款,扰乱金融次序的,处三年如下有期徒刑或许拘役,并处或许单处指违反国度金融解决司法、法规的规定,非法接收"大众存款或许变相接收"大众存款,扰乱金融次序的行为。非法接收"大众存款罪的行为听没有非法占领他人财物的目标,而是用意颠末过程非法接收"大众存款来营利。《中华国民共和国刑法》第一百七十六条规定“非法接收"大众存款或许变相接收2万元以上20万元如下罚金;数额弘大或许有其余严重情节的,处三年以上十年如下有期徒刑,并处5万元以上50万元如下罚金。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其间接卖力的主管职员和其余间接任务职员,按照前款的规定处罚。”  

《最高国民法院对付审理非法集资刑事案件详细应用司法若干成就的解释》(法释〔2010〕18号)规定,实行下列行为之一,应当按照刑法第一百七十六条的规定,以非法接收"大众存款罪定罪处罚:  

1、不具有房产出售的真实内容或许不以房产出售为重要目标,以返本出售、售后包租、约定回购、出售房产份额等办法非法接收资金的;  

2、以让渡林权并代为管护等办法非法接收资金的;  

3、以代莳植(养殖)、租莳植(养殖)、结合莳植(养殖)等办法非法接收资金的;  

4、不具有出售商品、供给效劳的真实内容或许不以出售商品、供给效劳为重要目标,以商品回购、存放代售等办法非法接收资金的;  

5、不具有刊行股票、债券的真实内容,以虚假让渡股权、发售虚构债券等办法非法接收资金的;  

6、不具有募集基金的真实内容,以假借境外基金、发售虚构基金等办法非法接收资金的;  

7、不具有出售保险的真实内容,以假冒保险公司、伪造保险单据等办法非法接收资金的;  

8、以投资入股的办法非法接收资金的;  

9、以拜托理财的办法非法接收资金的;  

10、利用民间“会”、“社”等构造非法接收资金的;  

11、其余非法接收资金的行为。  

《最高国民法院对付审理非法集资刑事案件详细应用司法若干成就的解释》中的“向社会公开宣传”,包含以各种途径向社会"大众流传接收资金的信息,和明知接收资金的信息向社会"大众扩散而予以放任等情形。  

《最高国民法院对付审理非法集资刑事案件详细应用司法若干成就的解释》规定,下列情形应当认定为向社会"大众接收资金:  

1、在向亲友或许单位内部职员接收资金的过程中,明知亲友或许单位内部职员向不特定对象接收资金而予以放任的;   

2、以接收资金为目标,将社会职员接收为单位内部职员,并向其接收资金的。  

《最高国民法院对付审理非法集资刑事案件详细应用司法若干成就的解释》规定,非法接收或许变相接收"大众存款,具有下列情形之一的,应当依法追究刑事任务:  

1、小我非法接收或许变相接收"大众存款,数额在20万元以上的,单位非法接收或许变相接收"大众存款,数额在100万元以上的;  

2、小我非法接收或许变相接收"大众存款对象30人以上的,单位非法接收或许变相接收"大众存款对象150人以上的;  

3、小我非法接收或许变相接收"大众存款,给存款人形成间接经济丧失数额在10万元以上的,单位非法接收或许变相接收"大众存款,给存款人形成间接经济丧失数额在50万元以上的;  

4、形成恶劣社会影响或许其余严重后果的。  

(二)集资诈骗罪。

指以非法占无为目标,应用诈骗办法非法集资,数额较大的行为。集资诈骗罪的行为听主观上具有非法占领他人财物的目标,用意间接占领所募集的资金。《中华国民共和国刑法》第一百九十二条、第一百九十三条、第一百九十九条、第二百条、第二百二十四条规定,犯集资诈骗罪的,处五年如下有期徒刑或许拘役,并处2万元以上20万元如下罚金;数额弘大或许有其余严重情节的,处五年以上十年如下有期徒刑,并处5万元以上50万元如下罚金;数额分外弘大或许有其余分外严重情节的,处十年以上有期徒刑或许无期徒刑,并处5万元以上50万元如下罚金或许没收产业;数额分外弘大而且给国度和国民好处形成分外严重丧失的,处无期徒刑或许死刑,并处没收产业。  

《最高国民法院对付审理非法集资刑事案件详细应用司法若干成就的解释》规定,以非法占无为目标,应用诈骗办法非法集资,小我停止集资数额在10万元以上的,单位停止集资数额在50万元以上的,应追究刑事任务。应用诈骗办法非法集资,具有下列情形之一的,可以或许认定为“以非法占无为目标”:  

1、集资后不用于临盆经营运动或许用于临盆经营运动与筹集资金规模显著不成比例,致使集资款不能返还的;  

2、肆意挥霍集资款,致使集资款不能返还的;  

3、携带集资款逃匿的;  

4、将集资款用于违法犯罪运动的;  

5、抽逃、转移资金、隐匿产业,逃避返还资金的;  

6、隐匿、销毁账目,或许搞假破产、假倒闭,逃避返还资金的;  

7、拒不交代资金去向,逃避返还资金的;  

8、其余可以或许认定非法占领目标的情形。  

(三)擅自刊行股票、公司、企业债券罪。

指未经国度无关主管部分同意,向社会不特定对象刊行、以让渡股权等办法变相刊行股票或许公司、企业债券,或许向特定对象刊行、变相刊行股票或许公司、企业债券累计超过200人的,应当认定为刑法第一百七十九条规定的“擅自刊行股票、公司、企业债券”。构成犯罪的,以擅自刊行股票、公司、企业债券罪定罪处罚。  

(四)非法经营罪。

违反国度规定,未经依法核准擅自刊行基金份额募集基金,情节严重的,按照刑法第二百二十五条的规定,以非法经营罪定罪处罚。  

明知他人从事欺诈刊行股票、债券,非法接收"大众存款,擅自刊行股票、债券,集资诈骗或许构造、引导传销运动等集资犯罪运动,为其供给告白等宣传的,以相干犯罪的共犯论处。  

六、民间借贷可能涉嫌非法集资的处理程序。

(一)一样平常处理程序。

一是正当的民间借贷、民间投资业务,由双方协商处理(民间办法);  

二是无法协商同等的,申请法院依法审理、判决(民事诉讼);  

三是发现违规经营,依法向无关行业主(监)管部分举报(行政处理);  

四是发现违法犯罪行为,如非法接收社会"大众存款,集资诈骗,依法向公安机关报案,并供给报案线索和证据(刑事诉讼)。  

(二)涉嫌非法集资案件的司法处理程序。

一是由公安机关立案侦查,节制涉案资产和犯罪职员;  

二是由检察机关提起刑事诉讼;  

三是由国民法院依法审理和判决,并督促涉案单位按照判决结果清理清退涉案资产。  

对付非法集资的大要案件,政府对峙依法行政,综合利用司法、经济、行政等手腕和宣传、协商、调解等办法处理。  

七、介入非法集资的严重后果。

按照相干法规规定,介入非法集资危险自担。目前,非法集资案件清偿率极低,有的案件甚至是零清偿,往往形成涉案单位和职员的严重产业丧失甚至失去性命,有的引发社会群体性事件,严重影响社会治安次序,影响本地经济的睁开。  

 

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